【創業基金系列】弘量研究開發智能投資顧問 進軍全球資產配置領域

阿里足跡團隊 | 2017-09-20
弘量研究首席執行官兼共同創始人雷春然指,希望通過技術創新和科技應用,把原本只有私人銀行客戶才能享用到的全球資產配置的財富理財服務,普及讓普通投資者都可享用。
弘量研究首席執行官兼共同創始人雷春然指,希望通過技術創新和科技應用,把原本只有私人銀行客戶才能享用到的全球資產配置的財富理財服務,普及讓普通投資者都可享用。

香港是國際金融中心,在Fintech的創新,擁有先天優勢。香港科技大學創新孵化項目下的金融科技公司弘量研究,其開發的AQUMON智能投資引擎,通過金融、算法和科技三方面的結合,協助金融機構為其客戶自動進行長期全球資產配置 。今年6月,該公司宣佈完成A輪融資,主要領投機構包括阿里巴巴香港創業者基金。弘量研究將有機會藉著阿里巴巴集團金融生態系統的資源,加快在海內外市場的拓展步伐。

突破傳統基金局限   降私人財富管理門檻

弘量研究首席執行官兼共同創始人雷春然 (Kelvin)過去多年曾經在德銀和瑞信等國際金融機構任職,深深明白到傳統投資銀行業務模式和基金經理的局限,相信財富管理行業未來的變革趨勢將會是決策自動化、後台自動化。2015年,他跟另一位共同創始人、香港科技大學數學系的黃耀東博士創辦了弘量研究。他們有一個簡單而清晰的目標:設計一個以算法驅動、對資產進行長期配置的模型,並且通過技術創新和科技應用,把原本只有私人銀行客戶才能享用到的全球資產配置的財富理財服務,普及到像你我一樣的普通投資者都可享用。

AQUMON的其中一個的優勢,是強大而全面的處理能力,覆蓋投資的全整個過程,從客戶登入、輸入投資偏好、到資產配置、推薦組合和下單,以及交易後的資產價格監控等,都可以全面做到,同時全面實現無紙化,這在亞洲區是比較少見的。此外,AQUMON是一個高度定製化的系統,可以根據客戶的風險、行業和區域等偏好,推薦不同的資產組合。

弘量研究所研發的系統屬於被動式投資管理。雷春然指出,就以大家比較熟識的交易所買賣基金(ETF,例如香港的盈富基金)為例,在美國的規模到達35,000億美元,超過了對沖基金(規模約30,000億美元),增長速度非常快。被動式管理已成全球基金的投資趨勢。

雷春然說:「美國有4,000隻ETF,香港也有240隻,我們都嚴格監察,把所有的數據導進AQUMON系統,從美國到歐洲的股票、亞洲的債券到新興市場的股票,包羅涵蓋能源、房地產、消費、醫藥科技等多個行業,在不同的緯度、不同的空間挑選出最好的資產級別,這樣資產組合就可以做到非常的分散,而且回報增長非常穩定。」

雷氏指出,AQUMON能夠做到透明、低成本和實時,這些只有在科技的層面才能夠實現,傳統的基金經營模式仍然倚重人手操作,是實現不了的。

他解釋,AQUMON面對的是銀行和證券商等金融機構客戶,他們在數據處理能力、系統穩定性、準確性、可靠性、風險管理和合規等多方面,要求十分之高。加上香港的金融監管非常嚴格,所以弘量研究投入了大量人力和資源,以滿足市場的要求。

開發算法追蹤市場  回報率既優且穩

AQUMON能夠覆蓋全球資產配置,具有處理海量數據的運算能力。雷春然以AlphaGo 為例說明,他指,圍棋上面有361個點,AlphaGo根據以前的棋譜,自己運算出該走哪一步棋,及走這一步棋對之後的棋路會有什麼樣的影響。

但事實上,數據的導入只是第一步,第二步是利用弘量研究所開發的SmartGlobal®算法,計算出資產的合理配置,而且持續追蹤市場變化,動態調整投資組合,減少人為風險。要監測全球數據,全天候運作,並且在市場波動中沒有情緒干擾,機器(IT系統)自然做得比人更好。

智能手機、智能手帶、智能電視...... 近年智能科技在消費市場無處不在,走入尋常百姓家,然而在金融行業,起步卻似乎顯得有點慢。雷春然坦言,兩年前在公司成立的初期,所接觸的投資者和金融機構對於智能投資顧問是抱有觀望態度的,可以說是「無人問津」。然而圍棋的人機大戰引發了市場對AI有更深的認識。加上弘量研究利用自己所管理的的基金有非常好的表現,今年公司的發展尤其迅速。

「去年我們本身的基金客戶的回報率差不多有11.6%左右,今年年初到7月的年化收益率超過16至17%,這個表現是非常好的,而且回報率非常穩定。」優秀的成績是最好的佐證。

雷春然指出,AQUMON是一個高度定製化的系統,可以根據客戶的風險、行業和區域等偏好,推薦不同的資產組合。
雷春然指出,AQUMON是一個高度定製化的系統,可以根據客戶的風險、行業和區域等偏好,推薦不同的資產組合。

智能投顧漸普及   簽約多家金融機構

今年6月底,弘量研究一口氣與4家金融機構簽約,包括內地的華潤銀行,以及香港的國都證券、康宏證券和財聯邦科技,成為首批戰略夥伴,涵蓋銀行、證券公司和第三方理財服務公司。這4家公司正進行系統的內部測試,個別開始陸續上線,為投資者帶來便利的自動化資產配置理財選擇。

迄今,弘量研究已簽約12個金融機構客戶,覆蓋香港、中國內地和新加坡。雷春然表示,在2015年底的時候,他們拜訪10家公司才有1家表示興趣,但現在接受智能投顧的金融機構愈來愈多。他有信心在年底前增加至少5至8個機構客戶,而且客戶的規模有望更大。

阿里創業者基金支持    資金支持+經驗分享

弘量研究自2015年建立以來,歷經天使輪、Pre A輪以及A輪融資,總共融資300多萬美元。團隊目前已擴展到逾25人,在香港、深圳、新加坡等地均設有辦公室,其產品AQUMON在亞洲獨立智能投顧界打出了自己的品牌。

雷春然表示:「弘量研究擁有亞洲智能投顧行業中頂尖的人才,一直以解決金融機構成本高企、全球資産配置困難及客戶服務技術落後的問題為目標。AQUMON旨在為香港市民提供下一代革命性的理財方式,與阿里巴巴香港創業者基金支持以科技創新為香港社會服務的理念不謀而合。我們感謝阿里巴巴香港創業者基金的認可和支持,希望能夠在自動化理財浪潮中佔有一席之地。」

他續指,阿里巴巴是一家卓越的企業,其旗下的創業者基金投資到弘量研究,是對弘量研究的最大肯定,一方面增強弘量研究的品牌價值,提高市場對弘量研究的認識,並增加曝光;另一方面,改造了弘量研究的公司組織架構,加強公司治理,為日後對接資本市場做好紮實的鋪墊。

雷春然坦言,除了資金之外,阿里巴巴香港創業者基金亦帶來了很多經驗分享、策略指導,以及通過活動為不同的創業者帶來互相交流的機會。

對於領投弘量研究的A輪融資,阿里巴巴香港創業者基金總幹事周駱美琪表示:「我們致力發掘並培育有可觀發展空間的成長型企業。弘量研究有著創新的商業模式、技術實力以及優秀的創業團隊。我們很高興能與他們合作,透過香港創業者基金和阿里巴巴集團的生態資源,協助他們進一步完善商業模式,更快拓展在香港及海內外的市場。」

【預告】
阿里足跡準備了一系列香港創業公司的專訪,除了上期介紹的Origami Labs,以及今期介紹的弘量投資之外,下期將會由從事共享單車業務的Gobee.bike的創辦人分享創業的想法和經驗。請密切留意接下來的「專題報導」!

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